Préparer votre retraite

Si vous aussi vous souhaitez vous assurer des ressources pour compléter vos futures pensions,
la Banque Dupuy, de Parseval met à votre disposition des placements dédiés à la préparation de votre retraite.

PEA

Réveillez le potentiel de votre épargne dans un cadre fiscal avantageux.

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PEA

Le Plan d’Épargne en Actions est une enveloppe fiscale, composée d’un compte titres associé à un compte espèces. Outil incontournable pour investir en bourse, le PEA vous permet de vous constituer et de gérer librement un portefeuille d’actions françaises et/ou européennes et/ou de FCP et SICAV, pour un placement à moyen/ long terme.

Des points forts qui font la différence

  • Exonération d’impôts sur les revenus et les plus-values réalisées (hors prélèvements sociaux).
  • Les versements peuvent aller jusqu’à 150 000€ (300 000€ pour un couple marié ou pacsé soumis à imposition commune et ayant ouvert 2 PEA).

Vous pouvez également effectuer des versements libres ou programmés pour vous constituer une épargne à votre rythme.

  • Vous avez la possibilité de transformer votre capital en rente viagère défiscalisée après 8 ans de détention.
  • Vous pouvez effectuer des versements libres ou programmés pour vous constituer une épargne à votre rythme.

Le PEA permet de profiter du potentiel de performance des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risque.

  • Le capital investi et les performances ne sont pas garantis.
  •  Il convient de respecter la durée de placement recommandée.

Votre conseiller Banque Dupuy, de Parseval se tient à votre disposition pour tous renseignements complémentaires.

 

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Assurance vie

Transmission, Retraite ou Projet...
Choisissez le contrat d'assurance vie Banque Dupuy, de Parseval
qui vous ressemble pour constituer et valoriser votre patrimoine.

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Assurance vie

À la fois support d’investissement, instrument de prévoyance et outil de transmission, l’assurance vie permet de mener à bien la plupart de vos objectifs d’épargne. Qui plus est, dans des conditions fiscales avantageuses.

Des points forts qui font la différence

C’est un placement qui répond pratiquement à tous les besoins d’épargne : préparation de la retraite, accompagnement des enfants ou des petits-enfants dans la préparation de leurs études ou leur entrée dans la vie active, épargne de moyen long terme.

Il s’agit également d’un produit qui permet la diversification de ses investissements, soit à l’origine, soit dans la durée, puisqu’il est possible d’en modifier la composition à tout moment pour tenter d’en optimiser la rentabilité.

  • L’arbitrage est l’opération qui vous permet de modifier la répartition de votre capital entre les différents supports financiers de votre contrat d’assurance vie. Par exemple, vous pouvez passer d’un fonds en euros à des unités de compte, ou l’inverse.
  • L’arbitrage peut donc poursuivre des objectifs différents : sécuriser ou, au contraire, diversifier vos investissements.
  • L’arbitrage peut être ponctuel ou automatique.

Vais-je payer des impôts sur les produits en cas de rachat ?

  • La fiscalité de l’assurance vie est plus avantageuse au-delà de huit ans de détention.
  • En cas de rachat partiel ou total au-delà de huit ans (1)., les produits générés bénéficient d’un abattement annuel et global de 4 600 euros pour un célibataire (9 200 euros pour un couple marié ou pacsé soumis à imposition commune) puis, au-delà, sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu (IR). Sur option, la fraction des produits excédant l’abattement peut être soumise à un prélèvement forfaitaire au taux de 7,5 %. Ces produits sont en outre soumis aux prélèvements sociaux(2).

(1). Avant huit ans, les produits sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu ou, sur option, à un prélèvement forfaitaire libératoire au taux de 35 % si le rachat intervient avant la fin de la quatrième année du contrat ou de 15 % pour un rachat entre la cinquième et la huitième année du contrat. (2) Les modalités de prélèvement à la source varient en fonction de la nature du support (fonds en euros vs unités de compte). 

 

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Investissement locatif

Ce n’est pas un hasard si l’immobilier est le placement préféré des Français.

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Investissement locatif

Valeur refuge par excellence, il se finance à crédit et constitue un rempart efficace contre l’inflation.

Des points forts qui font la différence

Durant votre vie active, il vous permet de bénéficier d’appréciables avantages fiscaux via des dispositifs qui soutiennent l’investissement locatif et ensuite, au moment de la retraite, de percevoir des revenus réguliers en complément de vos pensions.

Acheter un logement pour le louer, c’est construire un patrimoine durable. C’est aussi payer moins d’impôts

Vous pouvez investir dans le neuf avec la Loi Pinel, dans une résidence services neuve, dans l’ancien et profiter des déficits fonciers, avec le dispositif Borloo, en loi Malraux ou encore Investir avec l’usufruit locatif et le démembrement de propriété.

Investir dans un bien immobilier, c’est avant tout investir dans un bien capable de générer des revenus complémentaires.

Le montage immobilier

Les conseillers de la Banque Dupuy, de Parseval sont à vos côtés afin d’optimiser tous vos montages immobiliers.

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"J'ai à la fois ouvert une Assurance Vie et acheté un appart pour le louer afin de diversifier mon complément de revenu retraite."

Marion, 45 ans

Cliente depuis 20 ans